随着金融产品、金融服务平台的推陈出新，个人支付更多的从线下变为通过手机网上交易、支付。在新的金融环境下，网络诈骗层出不穷，犯罪分子变化犯罪手段，精心策划和设计犯罪手法，一步步让受害人不知不觉步入他们布置的圈套中。
黄浦区法律援助中心在接待、承办和管理案件中，发现由于电信诈骗犯罪是通过网络、手机转账，绕开了金融机构实体柜面的审核，从而可以更迅速、直接地通过虚拟网络实施犯罪活动，对被害人造成的损失也更大。
中心对此类电信诈骗案件进行梳理，结合案件分析，让群众在日常生活中警惕、识别犯罪分子的骗术，避免和减少经济损失。
网上兼职、轻松刷单、快速返佣：诈骗分子发酵的“香馍馍”
给抖音账号、公众号点赞并关注，增加粉丝流量，赚钱快；给淘宝、京东刷单，提升商家销量，赚钱多；随时随地手指点一点，不用出门，不用上班，赚钱轻松……兼职刷单赚佣、返利的工作，看上去是轻松赚钱的“香馍馍”，很多寻找兼职的人，比如家庭主妇，被卷入骗局。
此类犯罪不是单一行骗，诈骗分子会建立群，设立类似“老师”的角色，以帮助淘宝、京东各大商家、抖音账号提高销售量和点击率为名义，介绍刷单的流程和操作，并在刷单平台由客服派发任务。在群内，“老师”带领群里的成员抢单子、做任务，造成单子少、抢单人多、返佣快的假象。同时，诈骗分子设置刷单提现最低单数的门槛，当被害人要提现时，被告知要完成一定的刷单数量，比如60单，导致被害人不断转账缴纳所谓的“抢单款项”。当被害人要求返还本金的时候，诈骗分子往往以任务没有完成、不能返还抢单款项为由，拒绝提现。
诈骗分子各有分工，一步步有目的地把诈骗目标引到瓮中，骗取钱款。诈骗分子表面是为了让被害人赚取更多佣金，实质是诱导被害人不断抢订单，快速推动被害人向其提供的银行账户充值转账，诈骗分子达到占为己有的目的后，立即把被害人“踢”出群、“拉黑”删除。
【案例】
通过多种方式锁定诈骗目标
1、拨打电话，声称能提供24小时轻松赚钱、快速返佣的兼职工作。
2、在微信群里，对群成员发送提供兼职工作的广告。
3、在抖音，向不特定对象发布兼职刷单信息。
共同特性：寻找兼职工作的人往往会在不特定场所或网络留下个人信息，诈骗分子很容易就锁定该类诈骗目标。
通过由其控制的联络平台和诈骗目标建立稳定的联系
当诈骗目标询问如何兼职时，诈骗分子通过以下方式达到操控诈骗目标、实施诈骗行为的目的：
1、向诈骗目标推送网络公众号，要求其添加，并通过公众号发送二维码，这个二维码会链接某个网上通讯交流APP，比如X司密信APP、X袋通讯APP等，诈骗分子以这些APP作为和被害人进行沟通的平台。
2、向诈骗目标推送二维码，添加个人或企业微信，成为好友，进行联络。
继续推送作为诈骗工具的刷单平台
1、在通讯交流APP上，诈骗分子继续推送并要求扫描二维码，要求诈骗目标下载与刷单有关的APP，比如X多利商城APP、X赞助手APP、X点APP等，直接通过APP进行所谓的刷单。
2、在APP或网站链接里，诈骗分子要求被害人注册个人信息，填写银行卡等，并拉入某个群内，群的名称会起“京东任务佣金群007”、“淘宝点赞佣金群110”、“抖音关注佣金群888”等类似的群名称，让被害人以为自己进入了正规、合法的兼职赚佣工作群。取得目标信任后，诈骗分子轻而易举达到操控被害人按照其指示进行操作的目的。
用诈骗目标自己的钱款作为报酬返佣，非法占有更多钱款
1、为了让诈骗目标用自己的大笔款项进行所谓刷单，刷单伊始，诈骗分子首先提供其资金有限的银行账户给被害人，作为刷单的资金并返佣。通过这种方式，使得被害人更信任刷单的真实性和返佣的及时性，随着刷单量不断增加，被害人从一开始使用诈骗分子提供的资金刷单，到毫无防备地用自己的大笔款项垫资刷单。
2、在刷单的网络平台上或直接刷单的APP上，诈骗目标被要求填写银行卡的具体信息，并向该银行账号内充值后才能刷单。充值金额和刷单笔数都必须达到一定要求，比如充值10万元以上、累计完成60笔刷单量后，才能返佣，否则被害人不但不能获得佣金，而且无法从该平台或APP上将自己的款项提现。
在这种诈骗方式中，刷单是假，所谓完成刷单后返佣、提现更是不可能的，而是诈骗分子有步骤地把被害人的钱转移到平台或APP上，诈骗分子通过该手段控制、占有和转移更多原属于被害人的钱款。
3、除了占有被害人银行账户资金外，诈骗分子也会要求被害人把刷单款项直接转到其提供的银行账户中或转向收款二维码。实际上，所有的刷单款项早已经被诈骗分子转移和占有。
以上行为完成后，当被害人发现无法将大笔刷单款项本金提现时，才觉醒被诈骗。所谓的佣金更是纸上画饼，都是骗局中的骗术而已。
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