开展销售工作需要对产品、对市场、对同业有了较多的了解，才能胸有成竹。对营销金融产品而言，营销人员不仅仅要有专业性，还要有各种技巧。以下几个方面不妨对比看看做到了没有：
一是，营销技能。对推动的新产品，营销人员需要对其产品知识、功能和特点了然于心，特别是在营销过程中做到对产品的宣传、讲解不夸大其词。不仅仅是“叫客户买理财，而是教客户去理财”，理念让销售有成功的把握。因此，对于培训的安排一定是上下两个方面。组织培训要对培训内容，授课讲师，氛围调动有把握；受训人员要非常明确培训的意义，避免培训就是看手机。重点是氛围带动，然后是进行产品知识介绍、营销技巧推介、难题分析、问题探讨等，提高营销人员的综合水平。
二是，主动营销意识。要制定具体的营销激励措施，实践“谁营销，谁受益”，体现多劳多得、少劳少得的分配原则。对营销人员不仅要在产品计价上给予物质激励和通报表彰，而且对特别优秀的营销能手，在提职晋级上必须给予优先考虑。因为表扬是给其他人看的，通过物质激励和精神鼓励，来调动营销人员的工作积极性，充分发挥其主观能动性。一旦主动了，在金融产品上，说难难，说容易也容易，因为客户是真是有需求的。
三是，不断推出新产品，满足客户需求。从各家银行营销的产品来看，产品同类不同名，不是真正意义上的新产品。真正的新，是别人不易复制的。要做这点，就要有“你有我优，你优我新，你新我特”的产品引进意识。你看最近两年定制类基金，吸引了很多客户，这个对于很多股份制银行有着积极意义。另外利用新技术开发新产品来满足客户的需求，吸引客户的眼球，以高效管理实现新产品的高品质，以满足客户的追求。
四是，强化信息发布，提高产品知名度。“王婆卖瓜，自卖自夸”这句俗语用于产品营销上最恰当不过了。要相信很多产品不是客户不愿买，而是“养在深闺人未知”，“酒香也怕巷子深”。要想让客户了解、认可好产品产品，通过各种媒介宣传，不仅仅是厅堂，还有APP、自媒体、视频号等等。只要是合规的发布，辅之以产品咨询，把新产品的功能、特点、收益率、回报率以及服务整合在一起，努力实行资源共享，可以供客户挑选。
五是，高度的服务意识。营销人员理解“服务就是竞争”、“服务就是生产力”、“服务就是价值创造”的服务意识，为客户提供服务不能忽冷忽热，而应做到持之以恒。在为客户提供服务上，可采取定期微信、定期上门、节日慰问、产品陪伴、生日祝贺等方式进行，主动接触客户，与客户沟通，建立联系，满足客户日益增长的金融服务需求，切实让客户感受到金融从业者带来的安全、方便、快捷、高效的优质服务。
六是，处处留意皆客户。营销产品说白了就是还是营销人，营销人员总认为客户不容易碰到，其实，客户就在我们的身边。只要处处留意，到处都是客户，到处有需求。
可以考虑，从熟人入手，细分客户。这里所说的熟人一般包括亲戚、朋友、同学、战友、邻居等，这些客户都是营销人员平时熟悉和经常接触、交往的熟人。他们当中不乏有经济实力的优良客户、高端客户。营销人员应从这些客户着手，进一步深化与他们关系，建立更深厚的友谊，这是推销产品，搞好有效营销的前提。
可以考虑，通过熟人，挖掘新客户。以亲戚、朋友、同学、战友、邻居等作为引线，请他们出面牵线搭桥，将他们熟悉的亲戚、朋友、同学、战友、邻居等介绍给你，并适时上门走访，与新客户建立联系，融洽关系，这是扩大客户群体最有效的办法，也是扩大营销渠道最有效的途径。
可以考虑，依靠老客户，挖掘新客户。许多老客户一直与银行保持着良好的业务往来关系，他们当中不乏有潜在的优质大客户，只是他们平时深藏不露，很少抛头露面而已。要掌握老客户的情况，平时要加强与老客户的沟通与联系，多找老客户聊天、拉家常，打开老客户的话闸子，从中挖掘出有利营销价值的新客户，并适时的为其提供针对性的服务，说不定能得到许多意想不到的收获。
巧借市场销产品。营销产品方式方法多种多样，应根据不同客户的不同情况采取灵活多变的营销方法。
团队营销。即将营销人员集中起来，组成营销团队，借助集体的力量开展营销活动，将产品营销给客户。这种营销方法，可形成营销合力。
捆绑营销。即借助银行贷款功能，发挥信贷优势，将营销产品与贷款捆绑在一起营销。这种营销方式应注意两点：其一，客户没有需求，不能强迫客户购买产品；其二，推介的营销产品，客户乐意接受。这种营销方式，可直接将产品营销出去。
互动营销。所谓互动营销，就是当营销人员单独难以成功营销时，高管人员应主动出面，帮助营销人员搞好营销。
网络营销。即现在各种网上营业室、APP都可以客户自主选择理财产品，但是缺少运营能力。建议分支机构采购特色化的导流工具，让网店有活力。运用这种手段营销，方便了客户，容易滚大雪球。
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